基于灰色关联法的我国上市贸易银行内部把持评估研究

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基于灰色关联法的我国上市贸易银行内部把持评估研究

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毕业论文范文题目：基于灰色关联法的我国上市贸易银行内部把持评估研究，论文范文关键词：基于灰色关联法的我国上市贸易银行内部把持评估研究
基于灰色关联法的我国上市贸易银行内部把持评估研究毕业论文范文介绍开始：
【论文摘要】：一、研究背景金融是古代经济的核心,关联着社会经济的命根子。20世纪80年代以来,跟着金融自由化、经济寰球化趋势日益明显,金融翻新层出不穷,推动了各国金融业的长足发展。贸易银行作为最重要的金融中介,其是否持重高效地经营关乎着一个国度乃至寰球金融的健康发展。近30年来是世界银行业发展最快、最有成绩的时代,但也是金融危机,特别是银行业危机频繁暴发的时代。只管造成金融危机、银行业危机的起因很复杂,但根据巴塞尔委员会对银行丧失跟倒闭破产案例专门研究发明’,银行呈现的种种问题都与其内部把持生效有关。近年来,跟着金融自由化的推动,金融监管有所放松,贸易银行危险急剧增加,与此同时,银行却不很好的树破健全相应的内部把持轨制,加上宏观经济金融环境的变更,便导致了一波又一波银行危机。由此,寰球各贸易银行开端从新审视跟反思其危险防备体系,大力加快银行内部把持树破健全,以求最大程度降落危险。在银行内部把持树破健全的过程中,科学评估银行内部把持体系是必不可少的重要环节,它有利于审计人员正确有效地获取审计证据并降落审计危险,提出客观公平的审计报告,也有利于银行治应当局根据评估成果找出经济管理的薄弱环节,提出改进内部把持的倡议,终极推动贸易银行内部把持体系的发展跟完美。因此,研究贸易银行内部把持评估体系对我国银行业金融业的健康发展有重粗心义。二、研究目标本文的研究目标之一是以国内外贸易银行内部把持评估的官方权威文件为根据,通过分析我国贸易银行内控评估现状,构建出一套改进版的贸易银行内部把持评估指标体系,存在必定的鉴戒意思。研究目标之二是通过对贸易银行内部把持的综合性评估,（略..）将贸易银行内部把持体系评估成果以量化的情势表示出来,这种量化的评估成果既能反应出不同贸易银行内部把持程度,也便于银行内部把持之间进行对比分析,并由此提出有针对性的政策倡议。三、重要内容及观点论文重要内容包含以下多少个部分：第一章为导论。本章重要从四个方面开展：一、阐述本文的研究背景跟意思；二、收拾本文研究的技巧路线；三、列举本文应用的研究方法；四、分析本文的重要奉献与不足。第二章是文献综述。本章首先对内部把持实际的演进过程进行梳理,明白内部把持内涵,而后就国内外贸易银行内部把持评估实际研究跟国内外贸易银行内部把持评估方法研究两个方面进行文献评述。第三章为我国贸易银行内部把持评估的实际分析。本章第一节是从信息经济学实际、把持实际跟体系实际入手,对内部把持评估的实际基本进行分析。第二节是根据COSO报告,结合我国相干法律法规,具体阐述了构建贸易银行内部把持评估指标体系的过程。第三节分析灰色关联分析法在我国贸易银行内部把持评估中的实用性：贸易银行内部把持体系是一个灰色体系,含有大量灰色信息,灰色关联分析方法对样本量的大小不过多请求,分析时也不请求典范分布,分析成果个别跟定性分析相吻合,所以本文抉择灰色关联分析法评估银行内部把持。本章跟上章内容是本文的实际基本,为后文基于灰色关联法评估贸易银行内部把持做好实际筹备。第四章是本文的主体部分。本章第一节是构建贸易银行内部把持评估指标框架。本章第二节是以我国14家上市贸易银行(兴业银行、深发展A、浦发银行、南京银行、北京银行、招商银行、宁波银行、华夏银行、工商银行、中国银行、民生银行、交通银行、中信（本文此处忽略..）银行、建设银行)为样本,按照《贸易银行内部把持评估试行办法》对内部把持评估指标设定的权重,以公开表露的内部把持信息跟问卷考察成果作为数据来源,获得初步加工数据。第三节是根据所获数据,应用灰色关联分析法,对14家上市贸易银行的内部把持程度进行综合评估,灰色关联法的基本思路是：(1)断定参考数列跟比较数列；(2)打算各个银行的关接洽数；(3)打算各个银行的关联度；(4)根据关联度大小对各银行内部把持评估成果排序。本文通过灰色关联分析法得出我国14家上市银行内部把持由好到劣顺次为：中国银行,中信银行,工商银行,浦发银行,招商银行,交通银行,北京银行,建设银行,兴业银行,民生银行,华夏银行,深发展A,宁波银行,南京银行。排序的成果基本合乎相干文献描述跟实际情况,由此验证利用灰色关联分析这种综合评估模型对我国上市贸易银行内部把持进行评估公道且可行。本章第四节根据上节的排序成果,分辨从内部把持环境、危险辨认与评估、内部把持办法、信息沟通与交换跟内部把持监督与评估五个方面,对14家贸易银行的内部把持情况进行分析跟研究,研究发明：1,总体看来,我国上市贸易银行对内部把持比较器重,银行业内部把持整体程度较高；2,穿插上市银行灰关联度排名靠前,内部把持程度广泛高于仅在境内上市的银行；3,内部把持环境方面,14家银行不同程度的存在部分分工不清楚,内部把持目标不明白,企业文化建设特点不足等问题；4,危险评估方面,首批履行巴塞尔新资本协定的6家银行对危险管理的器重程度跟管理程度明显高于其余银行,但总体来说,14家银行在危险定量分析技巧上均有待进步；5,内部把持办法方面,排名靠前的银行广泛在自我评估报告中较具体的（此处忽略..）表露了内部把持活动,而排名较后的银行则多为一句话带过,由此可看出各银行对内部把持活动的器重程度不一；6,信息与沟通方面,关联度排名靠前的银行在内部交换渠道跟外部信息传递方面都做得比较好,而排名靠后的银行往往忽视了外部沟通的重要性,但总体来看,14家贸易银行的管理信息体系建设还不够完美；7,监督与评估方面,14家贸易银行均设破相干监督审计部分,均出具了内部把持自我评估报告,但这些报告情势极不同一,可比性较差。第五章是本文的倡议跟瞻望部分。本文按照COSO报告五因素对我国贸易银行内部把持做出了以下倡议：1,内部把持环境方面：(1)完美公司管理机制,明白界定公司高层人员责权力,进步各部分对内部把持的参加度；(2)综合银行本身的因素设破可量化的内部把持目标；(3)器重培养具备银行本身特点的企业文化,如增加诚信、廉洁等元素。2,危险评估方面：(1)加强金融危险防控意识,树破全面危险管理体系；(2)鉴戒国外进步危险分析方法,进步危险分析才能。(3)贸易银行不仅应辨认、分析跟应答银行广泛面临的危险,还应深品位分析本身实际情况,发明潜在危险。3,把持办法方面：(1)鉴戒国外有效把持办法,翻新合乎我国实际须要的把持活动,满意我国银行内部把持的实际须要；(2)重视内部把持办法的落实。4,信息沟通方面：(1)加强与外部相干方面的交换跟沟通,留神信息表露的标准性,加强信息表露工作；(2)留神对构造层级的调剂,加强信息传递效力；(3)留神树破、保护、跟更新管理信息体系。5,内部监督与评估方面：(1)鉴戒国外进步教训,结合本身情况,设计科学的量化监控指标体系；(2)器重内部把持自我评估工作,留神自我评估的全面性,不可避重就轻；(3)内部把持漏洞的排查应作为自我（本文此处忽略..）评估报告中单独阐明部分,并及时作出对策分析跟应答打算。四、研究奉献本文的重要奉献：其一,本文以《企业内部把持基本标准》跟《企业内部把持配套指引》为重要根据,综合银监会2004年颁布的第6号文件《贸易银行内部把持评估试行办法》跟2007年颁布的第9号文件《贸易银行内部把持指引》,融合COSO报告跟萨班斯法案的核心理维,通过大量公开材料的分析,构建出一套改进版的贸易银行内部把持评估指标体系。例如,本文弱化了内部把持因素“信息交换与沟通”中对纸质文件的复杂请求,增加信息体系建设跟信息表露的权重。本文的指标体系建设是在深刻考察我国上市贸易银行公开信息的基本上,结合相干权威研究总结得出,存在必定的鉴戒意思。其二,固然目前对于灰色关联方法跟贸易银行内部把持评估的研究成果很多,但将两者结合起来研究的成果还很少,本文就这一方面进行了尝试,即应用灰色关联分析法对我国上市贸易银行内部把持进行评估。灰色关联法解决了其余综合评估方法中依附大样本且样本必须服从某种典范概率分布等事实中不太轻易满意的问题；其三,本文根据新构建的我国贸易银行内部把持评估指标体系设计了打分表,第一、二层指标权重根据《贸易银行内部把持评估试行办法》的规定进行设定,第三层指标权重根据公开材料自行分析跟设计。对指标体系中定性指标的部分,采取手工收拾信息结合问卷考察的方法,进行量化处理,以分数情势表示。

以上为本篇毕业论文范文基于灰色关联法的我国上市贸易银行内部把持评估研究的介绍部分。

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