衢州地区工银瑞信货币基金营销方案设计

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原创毕业论文

衢州地区工银瑞信货币基金营销方案设计

作者: (字数：5956) 浏览:4次

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毕业论文范文题目：衢州地区工银瑞信货币基金营销方案设计，论文范文关键词：衢州地区工银瑞信货币基金营销方案设计
衢州地区工银瑞信货币基金营销方案设计毕业论文范文介绍开始：

图—6：获取信息渠道分布图

由上表可以看出多数居民了解信息的渠道是通过银行代销网点推荐，这种面对面的沟通使客户对产品了解更加仔细，加上银行服务人员专业的形象和贴心的服务都为此加分。其次是朋友推荐，这种一传十，十传百的方法在老百姓中普遍运用，并且客户之间的推荐更有说服力和可信度。相比之下，通过财经网站和讲座获取信息的比例较低，这种新颖的宣传方式更适合年轻人，因此为全面宣传到大众心中，开展讲座与财经网站宣传将是工银瑞信货币基金努力的方向。

四、营销渠道和促销策略

（一）营销渠道

1.“一对一”营销。一对一营销是以客户为核心进行运作，它创导的是一种新的思维模式，鼓励以客户为中心，开发一个客户，然后通过与客户的互动对话，与客户逐一建立持久、长远的双赢关系。在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。

2.“基金超市”服务营销。客户在购买产品时，价格和其他影响因素的作用相当，客户以“一分钱一份货”来衡量产品。对此，可模仿超市模式，即产品种类丰富、品质中等、价格中等，并提供投资咨询服务，包括通过电话、互联网方式向投资者提供服务。客户可以自己选择需要的服务模式，形成一种便捷型“基金超市”。

（二）促销策略

尽管基金此类产品是不适宜公共媒体宣传，但是公司品牌却是可以的，采取一系列营业推广和广告上的促销，把企业自身品牌打响。

1.营业推广活动

“工银迎端午，回报客户”活动：

活动时间：2013年6月10号；

活动地点：龙游国际饭店会议室；

活动目的：为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩；

内容：由公司高级基金管理人到场的各位讲述他们曾经的货币基金投资故事并给予一些货币基金购买技巧等。来听讲座的同学都要谈写一张调查问卷。

实施细节：2013年6月10号9点开始，凡是来我们营业部办理开户等一些手续，我们会以最好的服务来接待，我们进行幸运“基民”送开户礼物，比如送购物袋，纪念品。这个活动的主要目的，是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。

2.广告

基金的目标顾客是投资意识不强的大众，因此广告将成为一个必要的营销策略。

工银瑞信货币基金将采取了专业性媒体与大众媒体并重的策略，在北京《北京青》年报》、《新民晚报等地方性媒体上作了整版的软性广告，有效地向目标客户传递了有关的信息。

在过去的十几年里，有些基金企业在广告策略上也走过弯路。如南方基金管理公司在一开始，基金的招募说明书、发行公告以及代销银行的广告等都只在几家证劵报上刊登，这样就造成了广告媒体和目标市场之间存在冲突。因为证劵类报刊的读者群以股票上的投资者为主，投资意识不强的大众投资者阅读此类专业报刊的并不多，而在个人销售期最后两天开始才在多家大众媒体上刊登，这说明在后期才醒悟到他们在媒体选择上存在偏差。

参考文献

[1]李焰.我国发展货币市场基金的必要性和市场前景分析[N].中央财经大学2003.(6).

[2]田君.浅谈发展我国的货币市场基金问题[N].证券市场导报.2003.(9).

[3]张鹏.货币基金创新营销.理财消费两不误[N].中国证券报.2010.

[4]李川红.郭震.现代商业银行服务营销创新策略探析[J].现代商业.2011.

[5]徐其瑞.关于中国商业银行营销战略体系的构建[J].经济与管理.2008.(8).

[6]陈镇.闫家栋.基金高手[M]．北京清华大学出版社.2009.

[7]王乐.王理平.关于发展我国的货币市场基金[M].2004.

[8]魏中奇.论对货币市场基金潜在需求及其影响[J].证券市场导报.2003.(5).

[9]张云云.建立中国货币市场基金的构想[J].东南亚研究.1999.(6).

[10]宋三江.基金致富之道.基金投资攻略[M]．北京机械工业出版社.2008.

附件

针对工银瑞信货币基金客户调查问卷

您好！为了解衢州地区工银瑞信货币基金营销情况，研究规划工银瑞信货币基金营销发展策略，收集衢州地区工行基金购买客户的建议，完成毕业论文的撰写，请允许我打扰您5分钟完成这份问卷，谢谢您的合作。

1.您的年龄

A. 25岁以下 B. 25岁至35岁

C. 35岁至45岁 D. 45岁至55岁

E. 55岁以上

2.您的性别

A.男 B.女

3.目前您有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种

A.储蓄 B.货币基金

C.债券基金 D.短期理财产品

E.期货

4.您可用于投资基金的资金额度

A.5万以下 B.5-10万

C.10-15万 D.15-20万

E.20万以上

5.您目前的基金投资金额占您所拥有金融资产的比重是

A.0—10％ B.10％—30%

C.30％—50% D.50%以上

6.如果您现在购买基金，您的预期年收益率为

A.至少30% B.30－50%

C.50－100% D.100%以上

7.当您购买基金后，您乐意持有该基金多久

A.三个月 B.半年

C.一年 D.一年以上

8.您一般选择什么时机购买基金

A.股指大跌时 B.新基金认购期

C.基金分红或拆分 D.看好大市，不分时机

9.您是通过什么渠道了解基金

A.财经网站宣传 B.银行代销网点推荐

C.券商营业部推荐 D.讲座

E.朋友推荐

10.您购买基金的原因

A.申购费用低 B.收益稳定

C.交易费用较低 D.用钱方便

11.基金投资中困扰您的原因

A.不知道如何挑选适合自己的基金

B.不知道如何评判基金的优劣

C.不知道申购或赎回的最佳时机

D.不能及时了解有关基金的重要信息及公告

E.不能对不同基金统一管理

12.当您购买的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动

A.视跌幅多少而定 B.坚持长线持有

C.赎回，不投资了 D.赎回，改为投资股票

E.继续持有，相信会止跌 F.在大势调整时增加投资

G.不好说，看情况

13.如果您选择购买货币基金，您最看重的因素是什么（可多选）：

A.基金公司品牌和股东背景 B.管理资产规模

C.基金过往业绩 D.基金经理的名气

E.基金公司服务

14.您对目前投资基金最担心的是

A.基金公司代客理财，存在道德风险，进行个人利益输送

B.基金经理频繁跳槽，影响基金业绩

C.基金公司管理不善、高管频繁变动

D.对市场不太看好，影响基金净值

E.其它

15.购买基金后，您通常采取的态度是

A.放心的交给专家打理，注重长期收益

B.偶尔查看一下自己的账户盈亏，觉得差不多了就赎回

C.很紧张投资的盈亏，每天要查看基净值、收益率及每日业绩排名

D.频繁的申购、赎回或转换，以短期套利

16.您希望通过哪种渠道受到我们提供的资讯服务

A.电子邮件 B.短信

C.网站 D.电话

17.基金投资组合管理是用来为您统一管理从不同基金公司购买的基金资产的服务，关于此项服务您希望我们提供

A.基金净值和净值增长率 B.基金份额及历史变动

C.基金总市值和基金投资收益 D.基金交易历史明细

E.任意时间段全部或单个基金投资盈亏分析

18.您最希望提供的资讯信息包括

A.宏观基金分析 B.基金季度分析

C.新基金信息 D.理财知识

E.投资策略报告

19.您认为认购基金的关键因素是

A.基金管理人的经营业绩 B.基金的收益分配

C.基金的收费 D.基金的售后服务

20.您愿意选择一下哪种付费方式

A.手机支付 B.网上支付

C.银行转账 D.邮政汇款

下面将问您一些关于您个人或家庭的问题，目的是研究不同人群的细分特征，这些资料仅供分析时参考，我们会绝对保密！

1.您的教育程度是

A.小学及小学以下 B.中学

C.大学 D.研究生及以上

2.您的职业状况是

A.党政机关/社团/事业单位干部 B.专业技术人员

C.企业/公司管理人员 D.商业/服务业职工

E.制造业/生产性企业职工 F.企业/公司一般职员

G.私营业主 H.自由职业者

I.下岗/离退休人员 J.在校学生

3.您的个人月均固定收入(基金收益除外)

A.2千元以下 B.2－5千元

C.5千－1万元 D.1万元以上

4.您的家庭月均固定收入(基金收益除外)

A.2千元以下 B.2－5千元

C.5千－1万元 D.1万元以上

真诚感谢您的参与！

以上为本篇毕业论文范文衢州地区工银瑞信货币基金营销方案设计的介绍部分。

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